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銀保監(jiān)會發(fā)文規(guī)范保險資金參與證券出借業(yè)務(wù)

2021-12-03 21:06:30 來源：人民網(wǎng)

人民網(wǎng)北京12月3日電（記者羅知之）為進(jìn)一步深化保險資金運用市場化改革，規(guī)范保險資金參與證券出借業(yè)務(wù)行為，有效防范風(fēng)險，銀保監(jiān)會印發(fā)了《關(guān)于保險資金參與證券出借業(yè)務(wù)有關(guān)事項的通知》（以下簡稱《通知》）。

證券出借業(yè)務(wù)是境內(nèi)外資本市場提高二級市場流動性的常見交易制度，發(fā)展較為成熟。截至2020年末，全球證券借貸業(yè)務(wù)存量規(guī)模已達(dá)2.3萬億歐元。

據(jù)銀保監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人介紹，在境內(nèi)市場，債券出借和轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)發(fā)展較為迅速，截至2021年9月末，境內(nèi)債券借貸規(guī)模8041億元，境內(nèi)轉(zhuǎn)融通出借余額1692億元，社?；?、商業(yè)銀行、證券公司、公募基金等市場主體均已獲準(zhǔn)參與。保險資金作為資本市場重要參與者，債券、股票等證券資產(chǎn)持有期限較長、存量規(guī)模較大，具有盤活存量資產(chǎn)、提升投資收益的需求。《通知》的制定，有利于豐富保險資金的運用方式，更好發(fā)揮保險資金機(jī)構(gòu)投資者作用，優(yōu)化資本市場供需結(jié)構(gòu)，提升市場流動性和活躍度。

參與證券出借業(yè)務(wù)的保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）保險集團(tuán)（控股）公司和保險公司上季末綜合償付能力充足率不低于120%，風(fēng)險綜合評級不低于B類，最近一年資產(chǎn)負(fù)債管理能力評估結(jié)果不低于60分；（二）保險資產(chǎn)管理公司最近一年監(jiān)管評級結(jié)果不低于C類；（三）具有良好的公司治理，以及健全的證券出借業(yè)務(wù)操作流程、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度；（四）參與股票出借業(yè)務(wù)的保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備股票投資管理能力且持續(xù)符合監(jiān)管要求；（五）參與債券出借業(yè)務(wù)的保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備信用風(fēng)險管理能力且持續(xù)符合監(jiān)管要求。

談及《通知》在加強(qiáng)風(fēng)險防控方面有何要求，上述負(fù)責(zé)人表示，《通知》明確要求保險機(jī)構(gòu)作為證券出借人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)風(fēng)險識別、計量、評估與管控，定期對流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和交易對手集中度風(fēng)險等進(jìn)行壓力測試，對交易額度實施動態(tài)管理和調(diào)整；強(qiáng)調(diào)出借人合規(guī)責(zé)任不弱化、不轉(zhuǎn)移，證券出借后在會計核算上不終止確認(rèn)，在托管管理上仍納入托管范圍，在比例監(jiān)測上納入保險資金運用大類資產(chǎn)比例管理，且出借超過20個交易日的證券不得作為高流動性資產(chǎn)計算流動性監(jiān)測比例。

標(biāo)簽：發(fā)文保監(jiān)會保險資金